Prestation de conseil pour les particuliers

Lybellis Patrimoine met son expérience professionnelle et sa compétence au service de ses clients particuliers.

En toute objectivité et dans le respect de la législation, nous vous conseillons avec loyauté et bienveillance, en mettant en lumière les avantages et les inconvénients de chacune de nos prescriptions afin de vous permettre de prendre les meilleures décisions. Une relation de confiance s’établit dans la durée, et notre transparence vous garantit la liberté de vos choix et la qualité de nos conseils, toujours dans la stricte observation du secret professionnel.

Pour quelles raisons réaliser un bilan patrimonial ?

S’y retrouver face aux incertitudes économiques et fiscales, à la subtilité des placements et des investissements et à la multitude des intervenants (banquiers, assureurs ou promoteurs) n’est pas chose aisée. Nous vous conseillons dans vos options en réalisant une étude globale et personnalisée de votre situation, enrichie d’exemples réels. L’essence de notre métier réside dans notre capacité à vous soumettre une analyse objective et concrète du contexte, puis de vous proposer des réponses sur mesure.

Notre démarche

Recueil d’informations

Chaque situation financière, professionnelle et patrimoniale étant unique et évolutive, nous recueillons, lors d’un premier entretien, toutes les informations nécessaires à l’élaboration de votre profil personnel.

Les éléments ainsi collectés nous permettront de lever le voile sur certaines problématiques d’ordre familial, patrimonial ou professionnel et de déterminer vos objectifs et vos besoins, au travers de la rédaction de constats patrimoniaux.

Constats

Au vu de ces éléments, nous mettons en évidence les éventuelles difficultés liées à la composition de votre famille ou de votre patrimoine et déterminons ensemble des objectifs.

Mise en place d’une stratégie patrimoniale

Après la validation des objectifs définis lors de ces constats, nous serons donc en mesure de vous accompagner dans le choix d’une stratégie qui s’inscrit bien au-delà d’une simple sélection des meilleurs supports. En répondant précisément à votre profil, à votre capacité financière et à vos objectifs, nous mettrons en œuvre un dispositif patrimonial approfondi et vous aiderons à prendre les décisions les plus adaptées.

Actions

En nous appuyant sur les constats patrimoniaux, nous vous guiderons dans l’établissement de stratégies d’investissement ou d’organisation : choix du régime matrimonial, dispositions testamentaires, achats immobiliers ou placements financiers, traditionnels ou plus novateurs. En fonction du scénario retenu, nous pourrons solliciter différents experts, pour vous et en votre nom (notaires, avocats, experts-comptables…), afin de valider la stratégie retenue.

Suivi de la stratégie patrimoniale

En accord avec les contraintes d’un environnement économique en perpétuelle évolution, nous vous proposerons un conseil régulier et personnalisé afin de toujours répondre à votre situation professionnelle, personnelle ou financière.